银监会发文开展风险排查宁波银行自曝32亿票据案

人民网 2016/7/15

一、舆情综述

本期,在银监会下发《关于对城商行票据业务进行风险排查的通知》之后的第二天,宁波银行即曝出32亿票据风险事件。面对商业银行票据大案频发的行业恶态,社会上对监管部门出台行之有效的解决方案的呼声越来越高。欣泰电气因首次公开发行(IPO)欺诈发行,被证监会处以极刑--强制退市并再不能重新上市。证监会此番铁腕作为获得了社会普遍赞许,舆论认为涉事的违规企业和机构受到处罚纯属咎由自取。7月6日,银监会发布《银行业金融机构全面风险管理指引(征求意见稿)》,并向社会公开征求意见。有分析人士认为,《指引》的要求与目前银行业通行的全面风险管理机制和做法较为一致。因此,对银行业造成的影响不大。

二、热点解析

(一)监管层紧急发文开展风险排查 宁波银行自曝32亿票据案

7月6日,银监会紧急下发《关于对城商行票据业务进行风险排查的通知》(52号文),要求各城商行排查全部票据业务及票据从业人员。其中,排查内部员工的违规行为是重点工作。7月7日午间,宁波银行发布公告称,近期宁波银行在开展票据业务检查过程中,发现深圳分行原员工违规办理票据业务,共涉及3笔业务,金额合计32亿元。该3笔票据业务已结清,银行没有损失。目前公安机关已对其进行立案侦查。 

【舆论观点】

7月8日,《北京商报》对宁波银行违规事件进行了专题报道,并迅速被各大网络媒体转载。该报道主要援引了中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚的若干观点。他认为,一方面,宁波银行所公告的票据案件只是农行票据案件的一体两面,在农行票据案里,宁波银行作为交易对手出现。另一方面,过去一段时间银行业出现如此多风险事件,主要是因为票据业务短期发展过快,但是与之相适应的风险管控手段并没有跟上发展步伐,导致票据中介盛行、违规操作频发。此外,中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇也发表了自己的看法,他认为今年票据风险不断,一方面跟银行票据管理存在漏洞有关,另一方面,今年经济下行,企业融资困难,欠账增加,导致铤而走险的人也增多。

对于票据业务未来如何走向健康发展的正轨,业内人士普遍认为,电子化是根本出路。中国网在《宁波银行爆发32亿元票据案 银行票据“黑天鹅”何时消散》一文中援引专家看法称,成立全国统一票据交易市场(票交所)会是一剂良药。原因在于票交所会使得票据定价更加透明、公允,对一些资质不是很好的企业在票据价格上会有所反映,从而达到风险防范的目的。此外,如果票交所是一个电子化平台,银行的票据业务将更加透明,有利于央行等监管部门加强监控。《金融时报》在报道中也表达了类似观点:该报援引业内人士的观点,称票据风险事件频发折射出商业银行风险内控方面存在漏洞,未来票据业务走向健康发展的正轨,需尽快建立电子交易体系。

【舆情解读】

去年至今,农业银行、中信银行、天津银行相继曝出票据风险事件。商业银行票据大案频发,风险持续暴露,相关事件话题持续让人神经紧绷。如今宁波银行再曝32亿元票据风险事件,又一次将票据违规事件推向舆论的风口浪尖。从舆论反馈看来,媒体及公众对具体风险事件原委的关注热情已经转移到对监管部门出台有利解决方案的呼吁上来。在各大媒体的报道中,“设立票交所”、“建立电子交易体系”、“推动票据业务电子化”等词语大量出现,可见社会中呼吁监管部门优化交易平台、加强监管力度的声音较高。

(二)欣泰电气将被强制退市 保荐机构兴业证券受到严肃处罚

7月8日,证监会已完成对丹东欣泰电气股份有限公司涉嫌欺诈发行及信息披露违法违规案的调查审理工作,向欣泰电气及相关责任人送达了《行政处罚决定书》和《市场禁入决定书》,并对相关中介机构进行了调查,向兴业证券和兴华会计师事务所送达了行政处罚事先告知书,并对北京市东易律师事务所展开调查。另外,兴业证券发布公告称,该公司董事会已同意公司使用自有资金,设立5.5亿元先行赔付专项基金。这是中国证监会新股发行制度改革引入保荐机构先行赔付制度以来的首个先行赔付案例。

【舆论观点】

中国证监会新闻发言人张晓军7月8日在例行新闻发布会上表示,“启动退市程序后,证监会仍将继续加大监管力度,对上市公司、控股股东或其他相关主体,侵害上市公司或中小股东利益的行为,坚决打击,决不手软。”在业内看来,首次公开发行(IPO)欺诈发行及虚假披露严重背离诚信原则,严重违反法律规范,严重损害投资者合法权益,是资本市场最为严重的三大证券欺诈行为之一,历来是各国监管机构监管执法的主要领域。《新华日报》评论称,“尽管手法隐蔽、造假成系统且不惜成本,创业板上市公司欣泰电气还是得到了应有的惩罚。”有分析认为,未来退市将按照“法制化、市场化、常态化”的原则深入推进,伴随对首次公开发行(IPO)欺诈发行及信息披露违法违规执法专项行动的开展,未来将会出现更多的强制退市的案例,退市的常态化也将日趋明显。

另一方面,因保荐的欣泰电气涉嫌欺诈发行,兴业证券“不幸踩雷”。业内知名律师认为,“兴业证券作为欣泰电气的保荐人,可能承担的法律责任主要是行政责任及民事赔偿责任”。《经济参考报》评论称,对于保荐机构兴业证券来讲,因为其没有履行勤勉尽责的职责,承担相关的责任完全是咎由自取。业内人士分析称,兴业证券受到影响的不仅仅只是投行业务,兴业证券的商誉同样会受到影响。本质上,商誉打折影响更大,也更长久。对于兴业证券设立5.5亿元先行赔付专项基金的行为,财经观察家葛甲表示称,“兴业证券目前只是做了该做的事,其本身在造假案中扮演了怎样的'角色',还需等待最终调查结果”。

【舆情解读】

欣泰电气被强行退市的处罚一经公布,随即引发各大媒体的广泛关注和热点播报。多家媒体纷纷使用“史上最重”一词来描述该处罚结果,可见欣泰电气被退市一事引发的行业及社会影响非同一般。从媒体报道的态度看来,各界人士普遍认为该结果震慑了资本市场造假者,并且让证监会“从严监管”的理念掷地有声。在报道内容上,各个媒体多以还原欺诈事件原委、简述证监会惩治的措施、聚焦对投资者的赔偿方案、预测相关监管政策的未来变化等为主。另外,兴业证券的严重失误被认为是在业内敲响了警钟。目前,欣泰电气造假事件引发的一系列效应正在持续发散,预计,欣泰电气退市进程以及对投资者的赔付情况将成为媒体近期持续关注的焦点话题。

(三)银行业风险加大 银监会出文加强金融机构风险管理水平

7月6日,银监会发布《银行业金融机构全面风险管理指引(征求意见稿)》(简称《指引》),并向社会公开征求意见,为期两个月。该指引旨在健全风险管理治理架构和要素,完善全面风险管理体系。《指引》稿中提出“风险限额管理”概念,要求银行业金融机构应当根据风险偏好,按照客户、行业、区域、产品等维度设定风险限额。 

【舆论观点】

关于《指引》出台的背景,《经济观察报》认为,在经济增速换挡期和结构调整期,银行面临的风险逐步暴露。银监会国有重点金融机构监事会主席指出,《指引》旨在覆盖银行业风险,采取审慎理念和穿透原则,把各项工作做在前面。未来,中国银行的不良风险仍然会持续上升,这需要银行业谨防资产泡沫引发的一系列问题。

与银行业现行的风险管理制度比较,有分析人士认为,《指引》的要求与目前银行业通行的全面风险管理机制和做法较为一致。因此,对银行业造成的影响不大,但由于该《指引》的适用范围包括城市信用合作社、农村信用合作社等中小银行业机构,会对这类机构形成一定挑战。有媒体引用银行从业人士观点称,银行业的全面风险管理一直都在做,《指引》的要求更加严格、明确,更强调全行风险管理,强调风险偏好、管理信息系统和数据质量。 

【舆情解读】

关于《指引》的新闻报道量在文件出台次日,即7月7日达到峰值,其中新闻网站和微信为最主要的传播渠道。当日新闻报道及转载逾800篇次,微信中则出现讨论此话题的文章约1050篇。7月8日起,话题热度日渐回落。相关报道和讨论集中于证券、财经类媒体和金融专业人士群体,或与话题的专业性较强有关。鉴于银行机构进入风险高发期已成共识,《指引》的发布基本符合预期。在两个月的征求意见期内,针对具体条款规定的讨论或将再次拉高银行业风险管理话题的热度。《指引》对特定银行的不同影响,预计将成为其生效后舆论关注的重点。

(责编:王晓华、朱明刚)
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