一区双录 为您护航

湖北日报 2017/4/24 9:16:00

湖北日报讯 为更好地保护消费者合法权益、增加销售环节痕迹管理、有效控制业务风险,平安银行武汉分行结合湖北银监局要求及总行理财产品、代销理财产品管理办法,2016年稳步推进理财产品及代销产品专区销售和销售过程全程同步录音录像(以下简称“一区双录”)工作,取得了良好成效。

平安银行武汉分行于2016年3月31日实现所有物理网点(支行网点、社区支行)“双录”设备搭建,并于2016年4月1日开始试运行,保证客户在物理网点购买除货币基金、实物贵金属及代销产品时,营销推荐过程必须在销售专区进行,并全程录音录像。为推进专区销售和“双录”建设工作,分行成立了以零售分管行长为组长,私人和财富客户部负责人为副组长,各营业网点负责人为成员的工作小组。

制度支持

总行根据中国银监会相关要求于2016年4月22日下发了《平安银行零售录音录像管理办法》(1.0版,2016年)发文号:平银发〔2016〕213号;并于2016年12月5日修定了《平安银行零售录音录像管理办法》(1.1版,2016年)发文号:平银发〔2016〕936号,本办法主要明确了“一区双录”相关要求、话术、联网管理以及检查方式;武汉分行根据湖北银监局相关要求,于2016年5月制定了武汉分行产品销售新增规则解析,细化了“一区双录”的相关规定及话术。

专区建设

截至2016年8月,平安银行武汉分行完成所辖网点销售专区的建立,并张贴醒目的“理财(代销)产品销售专区”标识。在厅堂设置了理财(代销)产品及服务收费电子查询区;公示了理财(代销)产品目录手册、服务收费标准手册及投诉指南、理财销售人员的资格、AFP及资格获得情况及通过证书编号。

系统搭建

作为武汉市首批“双录”系统配置银行,平安银行武汉分行按照总行的相关要求,制定了“双录”系统建设方案,分行所辖网点于2016年3月底完成了一期录音录像设备系统安装,22家支行网点、33家社区支行网点共计安装“双录”设备93台,于2016年4月开始试运行;8月,分行根据网点需求又陆续为网点增配23台设备;分行所辖网点在安装时均按照要求通过了试运行验收,并开始正式启用,“双录”系统可对近5年的影像资料进行存储。

分行根据“双录”建设工作安排规划,分三个阶段完成“双录”系统建设:第一阶段完成设备安装,第二阶段保证设备正常运行达到监管及总行要求,第三阶段建设“双录”系统联网平台。

人员培训

自2016年4月“双录”系统试运行开始,平安银行武汉分行开展了多样化的培训近10场,包括启动会、现场培训、微课直播、微信群交流沟通,培训覆盖面达到100%,要求所辖网点在“双录”启用期间每月至少组织一场“双录”设备使用培训交流。

分行把“双录”纳入理财经理日常经营管理之中。为了加强监管,分行采取专机、专柜执行“双录”,每月抽查理财经理销售的影像资料;支行每月固定检查理财经理销售影像资料,并每月安排销售检视会,对销售人员销售的合规性、营销技巧、风险提示等内容进行检视。

保护消费者合法权益、规范销售行为,平安银行武汉分行责无旁贷!分行将持续推进“一区双录”工作落地、客户推广、规范管理,确保消费者权益得到有效保护,分行业务稳健、有序地开展。

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